BFM.ru: Банки могут обязать требовать с компаний-клиентов раскрытия бенефициаров
Росфинмониторинг предложил это как способ
противодействия легализации преступных доходов. Документ выставлен
на общественную экспертизу. Не исключено что в случае его принятия
— конечные владельцы компаний должны будут предоставлять в банк
паспортные данные и персональные декларации о доходах, говорят
эксперты.
Комментарий директора аналитического
департамента ИФК «Метрополь» Марка Рубинштейна:
«Этот шаг, безусловно направлен на
повышение прозрачности в корпоративном секторе и на борьбу от ухода
от налогов и незаконной финансовой деятельности на отмывание денег.
Большинство банков проводит такую работу, то есть они идут дальше
существующих инструкций и зная бенефициаров тех компаний, с
которыми они работают, особенно если речь идёт о значительном
кредите».
В ряде случаев раскрытие информации о
бенефициаре дает компании-клиенту банка более выгодные условия
обслуживания. К тому же, предложение Росфинмониторинга
соответствует международным нормам, которые доказали свою
эффективность на практике.
Главное тут, говорит вице-президент-директор
юридического департамента Промсвязьбанка Татьяна Кузьмина — не
впасть в крайность:
«Минус, я бы сказала, трудоемкость, это вопрос
того, какие будут установлены критерии этих бенефициарных
владельцев и какие требования по их идентификации будут введены.
Вот здесь, если будет излишнее регулирование, то мы, как обычно,
или в минус, или сразу в большой плюс — или ничего, или сразу всё,
и, конечно, если будут какие-то излишние требования к идентификации
установлены, то это будет трудоёмко и для банка, и для
клиента».
В Росфинмониторинге на просьбу Business FM
поподробнее рассказать о предложении — ответили что руководителя,
уполномоченного давать комментарии, сегодня нет на месте.
Аудиоматериал на сайте
http://businessfm.bfm.ru/news/2012/08/28/banki-mogut-objazat-trebovat-s-kompanij-klientov-raskrytija-beneficiarov.html